Finpension libre passage

Ouverture de compte

L’ouverture d’un compte se fait entièrement en ligne et peut être effectuée en moins de 5 minutes. L’anglais, l’allemand et le français sont pris en charge.

Strategies

Finpension 3a propose types de stratégies d’investissement : Global, Suisse et Durable, avec différents ratios obligations/actions.

Fonds

Il est possible de créer une stratégie personnalisée en sélectionnant des fonds dans une liste de plus de 40 fonds indiciels. Le fournisseur de fonds est Credit Suisse, sauf pour le fonds crypto de Crypto Finance.

Les classes d’actifs suivantes sont disponibles : Liquidités, Actions, Obligations, Immobilier, Or et Crypto.

Les limites sont :

• • Max 20 % de d’alternatifs (Crypto et or)
  • Max 50% d’immobilier
  • Max 5% de Crypto

Finpension utilise les fonds du Credit Suisse qui bénéficient d’un traitement fiscal préférentiel pour les fonds de pension, avec une retenue d’impôt à la source nulle ou réduite.
 

ESG (Critères environnementaux, sociaux et de gouvernance)

Finpension offre des fonds ESG.
 

Frais

Les frais annuels sont de 0,49 % + TVA, soit un total d’environ 0,53 %. Certains fonds spécialisés ajouteront entre 0,01 % et 0,09 % en plus des frais annuels, et le fonds cryptographique ajoutera 2,1 % en plus. Les frais sur les liquidités sont de 0,49% + TVA.

Comme la plupart des offres de fonds sont négociées en CHF, il n’y a pas de frais de change.
 

Achat/vente

Les achats et ventes de fonds sont effectués chaque semaine le deuxième jour ouvrable de la semaine.
 

Autres services

Pour chaque nouveau client apporté, Finpension réduit les frais annuels.
 

Plateformes

Finpension est disponible sur le web et sur une application (Apple et Android).
 

A propos de Finpension

Finpension gère 1 milliard de francs (3a, libre passage et le pilier 2). La fondation de libre passage est basée à Schwytz et la direction à Lucerne.